Кипр: что за шухер!

А я-то не верил! Я-то думал, что парламент Кипра совсем уж запугали все эти шантажисты – лидеры стран ЕС, МВФ и Европейский Центробанк, правый президент Никос Анастасиадис и его министр финансов Саррис. Я думал, что они, все-таки, вынудят парламент Кипра принять налог на банковские депозиты, как условие выделения кредита для спасения банковской системы.

Однако угрозы Евроцентробанка вывести средства из банков Кипра (что в принципе должно разорить их) были встречены массовыми народными протестами – и люди были настолько разгневаны, что даже пропрезидентские депутаты не голосовали за принятие пакета финансовой помощи – они воздержались. Как сказал один из участников протестов в связи с этим голосованием: «это ведь настоящая трусость – они не могут ни проголосовать за налог – чего хочет от них президент, но не могут и проголосовать против него»!

И что же теперь? Все очевидно – как только кипрские банки снова откроются (а откроются они не раньше вторника) – люди массово кинутся снимать наличные. Правительство сейчас как раз готовит специальные меры по контролю над капиталом, чтобы избежать данного сценария. Тем не менее, объем депозитов кипрских банков все равно резко сократится (при том, что сокращаться он начал еще накануне нынешнего кризиса). По иронии судьбы данный сценарий повысит уже саму стоимость рекапитализации банков. Если изначально предполагалось, что для этого будет достаточно 6-7 миллиардов евро, то теперь уже понадобится около 10 миллиардов (что согласно анализу, заказанному правительством Кипра в январе этого года инвестиционной компании PIMCO, является наихудшим сценарием развития событий).

По сути, правительству, похоже, осталось лишь ждать до июня, пока деньги не закончатся и пока не поступит значительный объем выплат по государственным ценным бумагам – в том случае, конечно, если Евроцентробанк не откажется от экстренного финансирования банков Кипра, что он недавно грозил сделать. Однако в действительности же Европейский Центробанк может лишь не допустить того, чтобы Центробанк Кипра прибегнул к экстренным еврозаймам, если для этого наберется две трети голосов правления Европейского Центробанка, а в этом-то нет никаких сомнений.

А тем временем министр финансов Кипра в России пытается вести переговоры с Путиным по поводу дополнительных займов – сверх тех 2,5 миллиардов евро, которые Россия уже выделила Кипру прошлым летом. Однако не стоит ожидать чего-то сверхъестественного. Любые дополнительные суммы будут выделены лишь при тех условиях, которые в будущем снизят доходы Кипра от запасов газа, имеющихся на побережье страны. Таким образом, будущее процветание Кипра окажется целиком зависимым от России, а кипрские депозиты русской мафии останутся при этом в целости и сохранности.

В этом-то и вся суть проблемы. Должны ли налогоплательщики стран ЕС спасать кипрские банки, ставшие оффшорными «налоговыми гаванями», средством отмывания денег для российских олигархов и оборота незаконных средств? Очевидно, что и президент Анастасиадис и глава Национального Экономического Совета Кипра – нобелевский лауреат и представитель неоклассической школы экономики Кристофер Писсаридес – считают, что должны.

Они хотят сохранить нынешнее положение кипрской банковской системы – оффшорной «налоговой гавани». Как, в частности, заявил Писсаридес: «Кипр зависит от них (оффшорных средств) в той же степени, что и Люксембург, Нормандские острова, Гонконг и Сингапур. Каждая развитая маленькая нация имеет огромную финансовую систему. Сейчас аналогичную систему выстраивает Мальта, которая присоединилась к еврозоне и даже получит определенные выгоды от кипрского кризиса. Оказание финансовых услуг – это именно то, что киприотов хорошо научили делать». Однако Писсаридес забыл добавить, что на Кипре и налог на корпорации всего лишь в размере 10% - наименьший среди стран ОЭСР (даже ниже, чем в Ирландии). Он изначально и был рассчитан на привлечение тех средств, которые пытаются увести от налогообложения.

Поэтому-то Анастасиадис и всячески пытался минимально обложить налогом депозиты размером свыше 100 000 евро, вместо того, чтобы именно на них возложить все налоговое бремя, одновременно освободив от налогов все депозиты меньшего размера. Анастасиадис в данном случае беспокоился о том, что россияне переведут свои средства куда-нибудь в другое место – например, в Латвию. Кипр же, по мнению Анастасиадиса, словно некое «уникальное предложение при распродаже», должен оставаться непроизводственным финансовым центром для хранения нечестным путем нажитых средств из России.

Лидеры стран ЕС хотели бы наполовину сократить кипрский банковский сектор. Иными словами, они хотят, чтобы Кипр перестал быть оффшорным банковским центром. В этом есть, конечно, некоторое лицемерие. Они ведь не пытаются таким же образом вести себя по отношению к Люксембургу, к той же Латвии или другим оффшорным «гаваням» Европы, которые российские богачи используют для ухода от налогов. И точно так же они ничего не предпринимают по отношению к Мальте, входящей в Европейский Монетарный Союз. Однако правительству Германии сейчас необходима некая «дымовая завеса» для оправдания перед своим электоратом мер по спасению банков – ведь через полгода в Германии должны состояться выборы, которые госпожа Меркель очень хочет выиграть.

Однако, даже просто попытавшись забрать депозиты киприотов ради обеспечения выплат по спасению банков, европейские лидеры создали тем самым прецедент. Теперь стал ясно, что неприкосновенность депозитов – больше не является неким табу. А, стало быть, обычные граждане, имеющие сбережения в банках стран еврозоны уже не могут как прежде доверять банкам. Такие недемократические институции, как «независимый» Европейский Центробанк, совет министров Европейского Монетарного Союза или сидящие в Вашингтоне чиновники МВФ могут однажды просто взять и украсть все ваши сбережения.

Нынешний кризис наглядно демонстрирует, что сама банковская система (для нормального функционирования) должна просто оказывать услуги своему народу (мелкому бизнесу и домохозяйствам), но не становиться спекулятивным хедж-фондом, который скупает и перепродает финансовые активы или же просто – отмывает деньги. Кипр мог бы стать вполне процветающим государством, благодаря использованию своих природных ресурсов (газ и т.д.), а также благодаря наличию квалифицированной рабочей силы, способной производить качественные товары или оказывать услуги. Вместо этого произошел перекос экономики страны в сторону финансового сектора, и Кипр стал настоящим пиратским логовом.

Инвестиции кипрских банков в банки Греции и в кредиты для Греции были незначительными, и отчасти потому что лидеры стран ЕС заставили инвесторов, выдающих Греции займы (в том числе и кипрские банки), согласится на кредитную «стрижку» (т.е. кредит под залог активов в размере меньшем, чем реальная стоимость этих активов - прим. пер.) в обмен на право «спасать» экономику Греции. Таким образом, сама система взаимосвязей в Европейской банковской системе, продающей и скупающей финансовые активы, косвенно и привела к банкротству – точно так же, как это было в период глобального кредитного краха 2007-09-го.

И что же теперь делать? В некотором роде в рецепте, предлагаемом в Financial Times, есть рациональное зерно: «Никосия может создать «нормальные банки» из тех «зомби-банков» которые заполонили Кипр (банки без существенного собственного капитала – без «фонда безопасности», «лопающиеся» от малейших колебаний, но искусственно затягивающие собственное существование – прим. пер.). Баланс таких «нормальных» банков должен основываться на застрахованных депозитах и достаточном объеме собственных активов. Только тогда мелкие вкладчики увидят, что их сбережения надежно защищены даже, если банк несет убытки…. Тогда и второстепенные кредиторы (незастрахованные вкладчики и держатели ценных бумаг) смогут тоже получить свою долю.

И это отнюдь не какой-то нереальный сценарий, а надлежащее разрешение существующей проблемы. Оно позволит уже новой банковской системе подняться из «пепла» старой. И новая система будет тем стабильнее, чем она будет меньше. В жертву должен быть принесен лишь оффшорный банковский сектор, который вырежут как злокачественную опухоль. Непонятно только, почему еврозона должна выделять сейчас средства для дальнейшего поддержания той модели, которую и сам Кипр более не может себе позволить…. Новая же банковская система сможет продемонстрировать, что правительства уже не «на крючке» у банков и не зависят от их убытков».  

Этого, конечно же, отнюдь недостаточно. Ведь нет никаких гарантий того, что частные банки (не важно, являются ли их собственниками россияне или киприоты) не начнут вновь спекулировать и помогать уходить от налогов. Поэтому кипрские банки необходимо национализировать и поставить под демократический контроль налогоплательщиков. Ведь не случайно же кипрские кооперативные банки, не участвующие в оффшорной деятельности, оказались устойчивыми и способными нормально функционировать в период нынешнего кризиса.

У Кипра еще есть время на раздумье. Народ Кипра свое слово сказал – люди не желают такого варианта «спасения» банковской системы, при котором они вынуждены платить за провалы, допущенные банковской элитой и связанными с ней политическими деятелями.

И киприоты могут отвести угрозу своим вкладам в том случае, если за убытки платить будут лишь те, кто использовал Кипр в качестве «налоговой гавани», для отмывания денег или же – как  инвестиционный центр. Они знали, на что идут – они знали, что идут на риск – они и должны за все платить. Сама же банковская система должна быть реструктуризирована на принципах демократического управления – она должна стать системой, находящейся в общественной собственности и предоставляющей услуги рядовым киприотам, но не тем, кто желает уйти от налогов. И страны ЕС должны оказать Кипру финансовую помощь именно для реализации этого плана.

Однако, скорее всего, Кипр пойдет на сделку с Россией и Евросоюзом, чтобы за счет рядовых киприотов сохранить нынешнюю извращенную банковскую систему. Хотя… посмотрим.

Майкл Робертс

Next Recession

Перевод Дмитрия Колесника

Читайте по теме:

Алексис Ципрас. Греция – Ангеле Меркель

Алекс Лантье. Европе навязывают меры экономии

Леонид Грук. Сказка о Тройке

Эрик Рибелларси. Кто смеет бороться - смеет побеждать

Олександр Конопляніков: Крах европейской интеграции и кризис евро 

Хелена Смит: Греция против мер экономии

Славой Жижек: Сердце Европы бьется в Греции